Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\block-template.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\block-template.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\rewrite.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\rewrite.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\class-walker-nav-menu.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\class-walker-nav-menu.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\rest-api\endpoints\class-wp-rest-users-controller.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\rest-api\endpoints\class-wp-rest-users-controller.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\rest-api\endpoints\class-wp-rest-font-families-controller.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\rest-api\endpoints\class-wp-rest-font-families-controller.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\class-wp-block-parser.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\class-wp-block-parser.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\blocks\navigation-link.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\blocks\navigation-link.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\fonts\class-wp-font-face.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\fonts\class-wp-font-face.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\widgets\class-wp-widget-custom-html.php on line 1

Warning: Uninitialized string offset 0 in C:\Web\Galili-Finance\wp-includes\widgets\class-wp-widget-custom-html.php on line 1
תכנון פיננסי - Galili Finance

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי חכם מארגן לכם את החיים הכלכליים

תכנון פיננסי חכם מארגן לכם את החיים הכלכליים, משקף תמונה מדויקת ופשוטה וגורם לכסף שלכם לצבור עוד כסף, ללא קשר לשעות העבודה שלכם.

מה הוא תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי הינו שיטת ניהול מקיפה וממושכת של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיונים, מטרת התכנון לייצר פתרונות כלכליים, מתוכננים מראש ומותאמים לצרכיו המשתנים של הלקוח ובני משפחתו הן בהונו האישי והן בהונו המשפחתי.

כדי להביא למיקסום הכספים נדרש מעקב וניהול שוטף ביחס לכלל האפיקים, לרבות בחינת התשואות באופן עקבי, ניצול הטבות המס, התאמת תמהיל ההשקעות למצבי השוק המשתנים ויתר האלמנטים המורכבים שהם למעשה הבסיס ליצירת תהליך של צמיחה כלכלית ובניית תשתיות פיננסיות שיעמדו לרשותנו בכל עת.

החלקים העיקריים בתהליך התכנון הפיננסי

בתהליך התכנון הפיננסי נבצע מיפוי של כלל מקורות ההון בבעלותכם :

  •  מוצרים פנסיונים – קבלת מידע מהמסלקה הפנסיונית, ניתוח וייעול של המוצרים הפנסיונים כגון: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל.

  • כסף "פנוי" – ניתוח ההשקעות הפרטיות תוך בירור צרכים, ייעול ומיקסום. (תוכניות חיסכון, ניהול תיק בבנק, כסף בבנק, קרנות נאמנות וכל מה שלא כלול בחלק הפנסיוני)

בתכנון פיננסי הוליסטי ואיכותי, נשיג כמה מטרות :

  • הכספים שלנו ינוהלו במקומות הטובים ביותר, ונקבל עבורם את התשואה המקסימלית.
  • ההשקעות שלנו ינוהלו במסלולים המתאימים ביותר עבורנו –
    לפי הגיל, המטרות והעדפת סיכון.
  • נשלם כמה שפחות מס רווחי הון על הרווחים שהכסף שלנו יעשה.
  • נשלם כמה שפחות על ההשקעות שלנו (דמי ניהול ועלויות נוספות).

שאלות ותשובות

כמו בכל תחום, חשוב לבחור איש מקצוע עם תעודות וניסיון ושבקיא בתחום, חיי ונושם אותו.

גם אם יש לנו ידע בסיסי בעולם ההשקעות, כנראה שאנחנו לא מומחים בכל המוצרים, תשואות שונות והטבות מס רלוונטיות.

מתכנן פיננסי מקצועי ואיכותי ידע לקבל עבורנו את ההחלטות הטובות ביותר בזמן אמת, וכמובן ימנע מאיתנו לבצע החלטות פזיזות באירועי קיצון שמתרחשים מידי פעם

שאלות ותשובות

הלקוח אינו משלם כלל למתכנן הפיננסי. השכר משולם ע"י חברות הביטוח ובתי ההשקעות שבהם נבחר במהלך התהליך.

כמו בכל תחום, חשוב לבחור איש מקצוע עם תעודות וניסיון ושבקיא בתחום, חיי ונושם אותו.

גם אם יש לנו ידע בסיסי בעולם ההשקעות, כנראה שאנחנו לא מומחים בכל המוצרים, תשואות שונות והטבות מס רלוונטיות.

מתכנן פיננסי מקצועי ואיכותי ידע לקבל עבורנו את ההחלטות הטובות ביותר בזמן אמת, וכמובן ימנע מאיתנו לבצע החלטות פזיזות באירועי קיצון שמתרחשים מידי פעם

כל מתכנן פיננסי או פנסיוני חייב להחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. בנוסף, חלק מהמתכננים הפיננסיים בעלי תארים שונים בתחום הכלכלה.

אצלנו בגלילי הון מתייחסים ללקוחות כבני משפחה והיחסים עימם הם לטווח ארוך והתהליך מתמשך. המתכנן עומד לרשות המשפחה בכל דבר ועניין ומייעץ בכל צומת דרכים (משיכת כספים, שינוי מסלולים, הפקדות ועוד). המתכנן הפיננסי נמצא עם היד על הדופק בודק, מעדכן ופועל בשעת הצורך.

סוכן ביטוח הוא איש אשר עיקר עיסוקו בעולם הביטוח ולכן באופן טבעי, המקצועיות והידע של סוכן הביטוח בכל הקשור להשקעות, הטבות מס, השקעות אלטרנטיביות ועוד נמוכה באופן משמעותי.